Dit document beschrijft het beleid en de procedures van SkyHills Casino met betrekking tot Anti-Money Laundering (AML) en de voorkoming van financiering van terrorisme, zoals vereist onder de toepasselijke Nederlandse en Europese wet- en regelgeving. Het doel is om helder vast te leggen hoe SkyHills Casino witwasrisico’s identificeert, beoordeelt, beheerst en rapporteert, en welke verplichtingen hieruit voortvloeien voor spelers en voor het casino zelf.
Juridisch kader en reikwijdte
Het AML-beleid van SkyHills Casino is gebaseerd op de Nederlandse Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), de relevante bepalingen uit de Wet op de kansspelen en de daarop gebaseerde regelgeving en richtsnoeren van de Kansspelautoriteit. Deze regels zijn van toepassing op alle spelers die gebruikmaken van de diensten van SkyHills Casino, ongeacht hun nationaliteit, mits zij in Nederland wonen of anderszins binnen de Nederlandse rechtsorde vallen. Door een account aan te maken en te gebruiken gaat de speler akkoord met de AML-voorwaarden en de bijbehorende controles.
Risicogebaseerde benadering
SkyHills Casino hanteert een risicogebaseerde benadering voor het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering. Dit betekent dat spelers, producten, betaalmethoden en transactiestromen worden beoordeeld op hun inherent risico, waarna passende maatregelen worden getroffen. Factoren die in de risicobeoordeling worden meegenomen zijn onder andere de herkomst van de speler, het transactiegedrag, gebruikte betaalmiddelen, de frequentie en omvang van stortingen en opnames, en eventuele signalen van ongebruikelijk of inconsistent speelgedrag.
Klantidentificatie en -verificatie (KYC)
Voordat een speler volledig gebruik kan maken van het platform, voert SkyHills Casino een Know Your Customer (KYC) proces uit. Dit proces omvat ten minste de identificatie en verificatie van de identiteit van de speler aan de hand van betrouwbare en onafhankelijke bronnen, zoals een geldig identiteitsbewijs, de verificatie van woonadres en, waar nodig, aanvullende documentatie zoals bewijs van inkomen of vermogensbron. Zonder succesvolle afronding van de KYC-procedure kan een speler geen volledige toegang krijgen tot de diensten van SkyHills Casino, waaronder het doen van stortingen of het uitbetalen van winsten.
Verhoogde zorgplicht en aanvullende controles
In situaties met een verhoogd risico kan SkyHills Casino een verscherpte cliëntenonderzoeksmaatregel toepassen. Dit kan onder meer betrekking hebben op spelers met hoge of ongebruikelijke transactiestromen, spelers uit landen met een hoger risicoprofiel, of personen die als politiek prominent persoon (PEP) worden aangemerkt. In dergelijke gevallen kan om aanvullende informatie worden gevraagd over de herkomst van middelen, het doel van de relatie met het casino of andere relevante omstandigheden. Indien de gevraagde informatie niet wordt verstrekt of onvoldoende betrouwbaar wordt geacht, kan SkyHills Casino de relatie beperken, opschorten of beëindigen.
Transactiemonitoring en ongebruikelijke patronen
Alle transacties en het spelgedrag op SkyHills Casino worden continu gemonitord met behulp van geautomatiseerde systemen en handmatige controles. Deze monitoring is gericht op het identificeren van ongebruikelijke patronen die kunnen wijzen op witwassen of financiering van terrorisme, zoals frequente hoge stortingen zonder overeenkomend speelgedrag, snelle opeenvolgende opnames, gebruik van meerdere betaalmethoden zonder duidelijke reden, of spelen op een wijze die niet in lijn is met het gebruikelijke profiel van de speler. Bij constatering van dergelijke patronen worden aanvullende onderzoeken uitgevoerd en kunnen tijdelijke beperkingen op het account worden ingesteld.
Meldingsplicht en samenwerking met autoriteiten
Indien er een vermoeden bestaat van witwassen of financiering van terrorisme, is SkyHills Casino wettelijk verplicht een melding te doen bij de bevoegde autoriteiten, waaronder de Financiële inlichtingen eenheid (FIU-Nederland). Deze meldingen worden op vertrouwelijke basis gedaan en mogen niet met de betrokken speler worden gedeeld. SkyHills Casino werkt, waar vereist, samen met de Kansspelautoriteit en andere toezichthouders en opsporingsinstanties bij onderzoeken naar mogelijke financiële criminaliteit en verstrekt informatie conform de geldende wettelijke verplichtingen.
Rechten en verplichtingen van spelers
Spelers zijn verplicht juiste, volledige en actuele informatie te verstrekken bij registratie en gedurende de gehele relatie met SkyHills Casino. Dit omvat onder andere persoonsgegevens, contactgegevens, informatie over de herkomst van middelen en eventuele wijzigingen daarin. Spelers dienen medewerking te verlenen aan aanvullende controles, waaronder het overleggen van documenten of verklaringen die door SkyHills Casino redelijkerwijs worden verlangd in het kader van AML-onderzoek. Bij het niet naleven van deze verplichtingen kan SkyHills Casino maatregelen treffen, waaronder het blokkeren van het account, het weigeren van transacties of het beëindigen van de relatie.
Interne organisatie en training
SkyHills Casino beschikt over een interne compliancefunctie die verantwoordelijk is voor de ontwikkeling, implementatie en actualisering van het AML-beleid. Medewerkers die betrokken zijn bij klantcontact, betalingen, risicobeheer en compliance ontvangen periodieke training over de toepasselijke wet- en regelgeving, interne procedures en manieren om signalen van mogelijke witwasactiviteiten te herkennen. Processen en systemen worden regelmatig geëvalueerd en waar nodig aangepast om te voldoen aan nieuwe wettelijke vereisten en toezichthoudende richtlijnen.
Bewaartermijnen en gegevensbescherming
In het kader van AML-naleving bewaart SkyHills Casino klantgegevens, transactiegegevens en onderzoeksdossiers gedurende de wettelijk voorgeschreven termijnen. Deze gegevens worden verwerkt in overeenstemming met de Algemene verordening gegevensbescherming (AVG) en de relevante Nederlandse privacywetgeving. Toegang tot deze informatie is beperkt tot medewerkers die deze gegevens nodig hebben voor de uitvoering van hun taken, en passende technische en organisatorische maatregelen worden getroffen om de vertrouwelijkheid en integriteit van de gegevens te waarborgen.
Gevolgen van niet-naleving
Niet-naleving van AML-verplichtingen door spelers of pogingen om controles te omzeilen kunnen leiden tot onmiddellijke maatregelen, waaronder het blokkeren van het account, het annuleren of uitstellen van transacties en, indien wettelijk vereist, het doen van een melding bij de bevoegde autoriteiten. SkyHills Casino behoudt zich het recht voor om, zonder voorafgaande waarschuwing, de relatie met een speler te beëindigen indien er gegronde redenen zijn om aan te nemen dat de diensten worden gebruikt voor witwassen, terrorismefinanciering of andere strafbare feiten.
Contact en aanvullende informatie
Spelers die vragen hebben over het AML-beleid, de uitgevoerde controles of de verwerking van hun gegevens kunnen contact opnemen met de klantenservice of de aangewezen compliancecontactpersoon van SkyHills Casino. Op verzoek kan aanvullende informatie worden verstrekt over de wijze waarop SkyHills Casino invulling geeft aan zijn wettelijke verplichtingen, voor zover dit verenigbaar is met de geheimhoudings- en meldingsplichten jegens de bevoegde autoriteiten.